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[武穴资讯] 多名犯罪嫌疑人冒用他人身份证复印件,并通过私刻公章等非法手段办这个...

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发表于 2019-11-8 09:48:37 | 显示全部楼层 |阅读模式

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近日,武穴市人民检察院在办理多起信用卡诈骗案中发现,多名犯罪嫌疑人冒用他人身份证复印件,并通过私刻公章等非法手段向商业银行提供虚假工作证明、收入证明等材料,以此申领了大量信用卡,并恶意透支,逾期未还,造成被冒领信用卡的被害人信誉受损,也扰乱了信用卡管理秩序,加大了金融风险。
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鉴于以上情形,为有效预防犯罪、化解金融风险,武穴市人民检察院向中国银保监会黄冈分局武穴监管组发出检察建议,建议加强对商业银行的监管,完善并落实信用卡申领、审核、发放等全过程的风险防控机制,妥善化解被冒领信用卡受害人的征信风险,转变追求数量忽视质量的信用卡业绩观,改进信用卡的后续服务工作。

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武穴市人民检察院发出检察建议

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中国银保监会黄冈分局武穴监管组制定的“金融知识普及月”活动安排

中国银保监会黄冈分局武穴监管组负责人介绍说:“收到检察建议,我们高度重视,迅速召集武穴7家有信用卡业务的商业银行,在全市银行系统开展大排查、大清理、大整改,严格落实信用卡相关工作机制。下一步,我们将以落实检察建议为契机,举一反三,严防死守,坚决防范各类金融风险。”
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按照检察建议的要求,在中国银保监会黄冈分局武穴监管组的监管下,武穴各商业银行主要从四个方面进行整改:

一是加强对信用卡业务的学习宣传,加大信用卡宣传力度,积极向社会公众普及信用卡常识、用卡风险、客户自我防范等知识。

二是改进业务流程,严格落实了办理信用卡见本人、见本人身份证、见本人当面签字的“三亲见”制度,发卡柜台应配备公安机关核准的身份证鉴定仪,核实申请人提交相关材料的真实性、合法性,严把信用卡发卡关、用卡关。

三是完善信用卡营销考核机制,不得对营销人员采用单一以发卡树立计件提成的考核方式。

四是多措并举化解信用卡风险,通过风险预警、“黑名单”通报、移交司法机关等方式,强化不良金融债权处置。

目前,各家银行已开展信用卡知识宣传30余次,依法向司法机关移交处理不良信用卡债权共计1092万元,整改工作取得明显成效,金融风险防控能力得到有力提升。

来源:武穴检察
责编:武穴信息网  
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