【罗田县】捡来卡券刮出大奖 糊涂女被骗两万八

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俗话说，天上不会掉馅饼，人间也没有免费的午餐。可是，这世界之大，无奇不有。罗田县骆驼坳镇的彭女士无意之中就被这天上掉下来的馅饼给砸中了。

3月13日，彭女士在路上捡到了一个内装了四张类似于刮刮乐的奖券袋子，竟然中了二等奖，奖品是22万元现金支票一张。然而在领奖的过程中，彭女士在忐忑中先后交了银行手续费、公证费和税金共计28000元，但却没能拿到一分钱的奖金。

意识到自己上当受骗后，彭女士选择了报警。罗田警方仅用6天时间，就揭开了这类诈骗的真相，端掉一个电信诈骗团伙，先后抓获犯罪嫌疑人8名，该团伙“从业”仅20余天，受骗群众达500余人……

目前，此案在进一步深挖中……

22万现金支票，捡来的“大奖”！

今年3月13号上午，正走在318国道骆驼坳路段的彭女士突然觉得脚下一动，低下头一看，自己是踢中了一个小袋子。彭女士捡起这个小袋子一看，里面有4张类似于刮刮乐的卡片，还有一张华盛科技的进货单。她把卡刮开一看，看到有中奖的标识（四颗星），当时是因为要赶车，就装到包里面了也没有太理会这个事。来到单位后仔细一看，还真是不得了，自己竟然被天上掉的馅饼砸中，竟然中了二等奖，奖22万现金支票一张。

这下彭女士就没有刚刚捡到这个包时那么镇定，想到自己竟然有这么好的运气，大路上能捡到大奖，彭女士按捺不住内心的激动。找到中奖券上的兑奖方式，彭女士就急匆匆地拨通了兑奖电话。接电话的是一位男士，他问了刮卡的情况，确认是中了二等奖，并表示恭贺。然后简单地介绍了兑奖办法。

放下电话，彭女士非常高兴，自己还真捡了个馅饼。于是，她按照兑奖要求，将自己的身份证以及中奖卡片进行了复印，并传真到了奖券上注明的四川省成都市华盛科技有限公司。

下午五点钟左右，彭女士在下班的车上，突然来了个电话，他说他姓张，是华盛科技有限公司的一名负责兑奖的经理。他说中奖有两种领奖方式，要么就亲自过去领，要么就是通过银行转账。彭女士想：成都这么远，来去不方便，于是选择了银行转账。

期待与失望交织，一波三折的兑奖历程

路上捡的卡片中奖了，彭女士虽然暗地里高兴，但不免也有点怀疑，于是特意从银行新开了个户头，办了张空卡，开通了网上银行和短信服务，并将账号报给了张经理，准备通过银行卡转账的方式来领取捡来的大奖。

第二天早上她正准备去上班，张经理的电话又来，他说钱已经汇到卡上了。接完电话后，彭女士立即对自己的账户进行了查询。然而，事情并没有像张经理说的一样，卡上没有多出一分钱。

她就回了个电话，说没看到钱。张经理先表示惊讶，然后说去问会计，之后他又说报个电话，叫彭女士问一下那个银行。彭女士就按张经理提供的号码打电话问银行。“银行”接电话的男士说他是成都农达储蓄银行的，姓杨，并说华盛公司的钱已汇到彭女士的账号上。但是这个汇款要交千分之五的手续费。原来钱没到账是因为银行手续费的问题，彭女士想，那银行手续费可以直接从奖金里扣呀。于是彭女士再次拨通了华盛公司张经理的电话。张经理回复说，他们这是22万现金支票，必须按足额给发放，这是规定。经过一番交涉之后，彭女士觉得公司的说法也有几分道理，反正自己已经中了22万的大奖，按照千分之五的比例，也就是1100块钱的手续费，与22万相比，这1100也就不算多了，要不就按照银行的说法先交了这手续费。而且当时，彭女士身上有那个钱，就到附近的邮政银行汇给他们了。汇了之后，彭女士就打个电话那个银行，接电话的杨经理说，半个小时之后，钱可以到账。

这下应该是没问题吧，钱已经到了银行，自己的手续费也汇到了银行，半小时后，钱应该就顺理成章的打到自己的账号，彭女士想。然而，事情却不是按彭女士想的一样顺理成章，半小时后，账号里仍然是一分钱也没有。这是怎么回事呢？彭女士又打电话问那个张经理。张经理说，“哎呦，对不起，我把工作失误了，还要公证费，公证费是一万一千块，我们公司出五千五，你个人要出五千五。”

好嘛，这刚刚汇去了手续费，现在又冒出个公证费。彭女士这回是有点急了，心想难不成这是个骗局，自己是上当了。然而，再次拨打张经理的电话后，彭女士责问“你既然是公司的负责兑奖的，怎么这些程序都不清楚！你们这是不是假的啊，诈骗，像诈骗，一步步的把人往这个道上引。”电话那头，张经理不急不躁地说：“诈骗！我们公司在这里，你可以去告呀。”彭女士思考再三，再次相信了公司的说法。毕竟这一万一千元的公证费，自己出一半，公司也出了一半，之后就把那五千五一起都汇过去了。

汇去这5500元公证费后，按照公司的说法，这次只要十分钟钱就可以到账。可是，十分钟后，彭女士却再次失望了。于是又打电话询问，张经理说：“哦哦，要得好好好，钱十分钟就到账。”又过了十分钟，钱还是没到账，彭女士就再打电话问，他说那等一下，等一下……

之后又突然来了个电话，是那个储蓄银行的杨经理，说彭女士涉嫌偷税漏税。

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兑奖变吸金无底洞，三天的忐忑成恶梦

这已经汇过去6600块钱，不仅没有得到一分钱，反而还落了个偷税漏税的嫌疑（注意，这回打来电话的就不是公司的张经理了，而是银行的杨经理）。按照杨经理的说法，这钱已经到了湖北省人民银行了，要得到这个钱，必须按照国家的税收政策，依法缴纳个人所得税金。那么，这税金是多少呢，按照计算，应该是四万四。

彭女士当时就觉得有些疑问，又要汇四万四，那当时你们怎么不知道扣啊，既然你是银行的办事人员，那你就晓得个人所得税，你就应该要扣除，或者找华盛公司呢。

这银行有银行的说法。杨经理告诉彭女士，按照国家相关规定，这个人所得税应该由中奖人自己缴纳，况且银行没有得到华盛公司的批准，是不能擅自从奖金里扣除个人所得税的。

既然银行方面不能扣除税金，那么还是回过头来让华盛公司出面授权吧，自己奖金里有22万，扣除4.4万，不也还有近18万吗。想到这里，彭女士再次拨通了华盛公司张经理的电话。

张经理说：“那这个事我不知道，那我再问一下我们李总，这时正吃饭的时间，等半个小时再给你回复。”之后张经理来电话，说他已经问了李总，有这么回事，是他没有把这个工作程序搞清楚，李总已经批评他了，但这个4.4万是要汇的。彭女士要求他在奖金里面扣，但张经理说那现在钱已经汇出去了，再扣不了了。

上次是工作失误忘了让彭女士缴纳手续费，这次是没搞清工作程序，这税金又得彭女士自己出了。想到这已经交了6600，一分钱没得到，这次还要交4.4万，彭女士有些愤怒了。于是再次打电话要求张经理退款，不要这个奖了。

听说彭女士要退钱，不要这巨额的奖金，张经理这回也急了。电话里一个劲的向彭女士赔不是，还说自己会征求公司领导的意见，看看能不能让公司帮助彭女士出一部分钱，以挽回自己工作的错误。一番征求意见下来，公司领导有了回复，一是这交了的钱是不能退的；二是这剩下的税金，公司可以以担保的形式，帮助彭女士担保一半。

这说来说去彭女士还是要汇2.2万过去，而且还得赶快，四点钟以后这银行可就下班没人了，这税票开不出来，这笔奖金是不是就要泡汤了呢。原本就有点怀疑，现在听说这还得汇钱过去，彭女士一时是左右为难，又怕这钱汇过去之后再次失望，又怕这万一是真的，自己的18万元奖金就没了。思来想去，彭女士决定先弄清楚这钱现在到底在哪里，是不是真的到了湖北省人民银行？可是苦于银行没有熟人，想到这，彭女士无奈又拨通了张经理的电话，电话打过去之后，张经理是细致又耐心地再给彭女士解释了一番。说中奖是真的，手续费、公证费都已经打到相关部门去了，这钱也确实到了湖北省人民银行，你要是不相信，我把银行的电话报给你，你自己打电话去问银行。说着，这张经理还真就把银行的电话告诉了彭女士。

为了验证真伪，彭女士还专门打了当地的114，查那个储蓄银行的电话（注意，其实张经理报的号码是成都农达储蓄银行，而不是湖北人民银行），经过一番查证，这张经理报的电话号码是真的，这家公司和银行也在网上能够查询到，而且银行工作人员还确认了是有一笔汇款已经打到了湖北省人民银行。这时，银行方面说时间快到了，如果自己再不将税金汇过去，这巨额奖金可就真的打水漂了。将信将疑的彭女士最后决定，抱着赌一把的态度，再次将2万元（经张经理协商同意只付2万）税金打给银行。

事情又回到了奖金身上。张经理说，这回没问题了，奖金十分钟之后到账。可能是失望越多，希望就越大。彭女士抱定了拿大奖的喜悦在网上银行足足等了近半个小时，希望还是再一次破灭了。

彭女士就又打电话张经理。张经理说：“好好好，我就赶快叫我们的会计把这钱给你。”他说十分钟，十分钟，可是后来等了近三十分钟还没见到钱。彭女士就觉得不对劲了，再打电话问。张经理告诉她去问那个姓杨的，那个姓杨的说，那个公司担保不起效，必须把剩下的补齐才行。

这时，已经基本发疯了的彭女士可就再也听不进去什么张经理、杨经理，李总的话了。原本抱着赌一把的彭女士一阵清醒下来，确定自己被骗了。在熟人的指点下，彭女士终于选择报警。


警方雷霆出击，剥茧抽丝抓现行

接到报案后，罗田县公安局高度重视，局长唐春晓、政委涂曙光组织精兵强将，成立侦破专班，全力以赴……

这是一起典型的电信诈骗案件，其突出特点是利用通讯、银行等中介进行非接触型作案（犯罪嫌疑人和受害人根本没有接触过，可能相隔千里），对于这种案件的调查、取证都非常困难，侦查起来难度很大。当然，即使破案难度再大，但是警方也并没有放弃破案的机会。根据彭女士提供的电话号码和银行账号，警方开始了调查和跟进。

3月14日，警方兵分三路，一路去银行查找账号的开户银行、取款地点等等信息；一路则到通信部门调取跟彭女士电话联系的号码所在地和详细的通话记录；一路在公安信息平台上比对，查询此类案件的高危人群，寻找破案信息与线索，紧张的调查工作就此展开了。

有人说，机会往往是留给那些有准备的人的；也有人说，功夫不负有心人。经过连续4天的调查和信息比对，作案人员活动区域基本确定。3月17日，在黄冈市公安局技侦部门的指导下，在武汉市公安机关配合，警方对武汉市汉阳区某巷的出租房屋、宾馆、酒店等流动人口较多的地方展开了有针对性清查，最后准确地锁定了一个五楼的出租屋，初步估计疑犯有5—8人。经过一天的蹲守，18日中午，警方伺机冲入房内，嫌疑人还在接打电话，“业务”非常忙。当场抓获嫌疑人6名（3男3女），查获用于诈骗的手机29部、银行卡25张以及一批电脑、固定电话等作案工具。4月23日，罗田警方再次抓获余犯2名（1男1女）。

经审讯，犯罪嫌疑人对利用电信实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

解密“钓鱼”骗局，防患于未然

在审讯中，这几个犯罪嫌疑人交代，他们是一个电信诈骗犯罪团伙，专门以“钓鱼”的方式，通过抛洒中奖券的方式，骗取受害人领取奖金，然后通过电话联络，骗取受害人缴纳手续费、税金等等名义的钱财。在这个团伙中，分工很明确，有人专门负责抛洒中奖券，有人负责冒充中奖公司工作人员，有人冒充公证处工作人员，甚至还有人冒充银行、律师事务所等国家机关的工作人员。角色每个人都不一样，看受害人上当受骗到哪一步，当然每一步都有一个角色。

嫌疑人进一步交待，为了赢得信任，他们还有专门的电脑高手，为虚构的假公司在互联网上建立网站，并通过技术手段将假的电话号码绑定在作案手机上。为了形成足够的“真实性”，他们甚至还花钱将电话号码做进了114号码查询信息库当中。有了这一切，上当受骗的人自然就会更多。

经查，在他们的记录本子上记载的短短20天里，光受骗的电话就有四五百个。

案件虽然是破了，但是有很多值得我们深思：因为在整个作案过程中，这伙电信诈骗犯罪团伙怎么就能轻易的把许多虚假的东西变得极其富有“真实性”呢？比喻说，有一些印刷机构不问青红皂白，给他们提供假中奖券的印刷，还有就是他们的网页也没有经过任何审查就能进入互联网，更甚的是他们说只要是交钱，就能把任何号码做进114查询网中……

警方提醒大家，千万不要轻易相信电话、网络、短信里的中奖信息，接到汇款、换卡转账等陌生人的电话、短信时，不要理会。如有必要也可以到当地公安机关或银行进行当面咨询。万一上当受骗，要及时报案。（徐国雄  李明）